سرمایه گذاری در کرادفاندینگ یکی از روش‌های مطلوب برای سرمایه‌گذاری در املاک و استارت‌آپ‌ها به شمار می‌رود. قبلاً تنها سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر این کار را انجام می‌دادند اما رفته‌رفته این روش بین سرمایه گذران جسوری که فرصت‌های موجود در بازار را بررسی می‌کنند و همچنین کارآفرینان محبوبیت پیدا کرد.
این روش سرمایه‌گذاری یک معامله دو سر برد محسوب می‌شود. صاحبان پروژه‌ها و کارآفرینان، با جذب منابع مالی طرح‌های خود را عملی می‌کنند، سرمایه‌گذران نیز بدون هیچ دخالتی سود خوبی کسب می‌نمایند. اگر مایلید درباره این طرح چیزهای بیشتری بدانید، لطفاً تا انتهای مقاله ما را همراهی کنید.
معرفی کرادفاندینگ به عنوان یک روش مطلوب سرمایه گذاری
کرادفاندینگ یا سرمایه‌گذاری جمعی نوعی از تأمین مالی محسوب می‌گردد که به افراد و کمپانی‌های مختلف فرصت می‌دهد تا سرمایه خود را به صورت جمعی در یک پروژه یا کسب‌وکار با پیش‌بینی بازگشت پول همراه با سود آن، سرمایه‌گذاری نمایند.
این روش به عنوان یکی از بهترین و پرسودترین سرمایه گذاری با توسعه پلتفرم‌های آنلاین، استارت‌آپ‌ها، کسب‌وکارهای گوناگون و سرمایه‌گذاری افراد مختلف به وجود آمد. کرادفاندینگ بهترین روش سرمایه‌گذاری برای شرکت‌های خرد و متوسط SMES به شمار می‌رود که می‌خواهند سرمایه خود را افزایش دهند؛ زیرا به عنوان یک جایگزین مناسب برای راهکارهای سنتی مانند وام‌های بانکی و شرکت‌های سهام خصوصی محسوب می‌گردد.
Global Market Insights طی یک پیش‌بینی اعلام کرده است که در دهه آینده، نرخ تأمین مالی جمعی تا 15 درصد رشد خواهد نمود. برای تأمین مالی جمعی 4 مدل مختلف وجود دارد. در سرمایه‌گذاری جمعی، به مشارکت‌کنندگان بازده مالی ارائه می‌شود و معمولاً این ابزار مالی تنظیم شده توسط تنظیم‌کنندگان مالی محلی تعیین شده است. دونگی یکی از معتبرترین پلتفرم‌های تامین مالی در ایران به شمار می‌رود. شما با سرمایه گذاری در کرادفاندینگ از طریق طرح‌های بسیار متنوع این پلتفرم می‌توانید به رونق کسب‌وکارهای مختلف کمک کرده و در سود حاصل از آن نیز شریک باشید.
در روش سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ چگونه عمل می‌کنند؟
افراد کارآفرین و بنیان گذران به منظور تأمین منابع مالی برای راه‌اندازی خدمات و پروژه‌های مختلفی که دارند، نیازمند سرمایه‌گذاری جمعی هستند. شرکت‌های خرد و کلان پس از تأمین منابع مالی، آن را در فعالیت‌های گوناگونی مانند خرید املاک و مستغلات به کار می‌برند.
کمپین‌های تأمین مالی به واسطه گردآوران سرمایه در پلتفرم‌های تأمین مالی راه‌اندازی می‌گردد. در این پلتفرم‌ها افراد به سرمایه‌گذران بالقوه مانند کاربران پلتفرم، مشتریان و مخاطبین تجاری اهداف تأمین مالی خود را توضیح می‌دهند.
موقعیت سرمایه گذاری در کرادفاندینگ برای افراد علاقه‌مند پس از ارزیابی جزئیات طرح و کمپین ایجاد شده، در صورتی که مایل باشند وجوه موردنظر خود را بعد از اتمام کمپین قابل پرداخت است. سه مدل از سرمایه‌گذاری‌های جمعی، کمپین‌های مبتنی بر سهام، کمپین‌های مبتنی بر بدهی و املاک و مستغلات به‌حساب می‌آیند که آن‌ها را برای شما بیان می‌کنیم:
کرادفاندینگ با خرید سهام
در سرمایه‌گذاری جمعی از طریق سهام، سرمایه‌گذران با تأمین منابع مالی، سهام یا مالکیت شرکتی را که در آن سرمایه‌گذاری می‌نمایند را کسب می‌کنند. چنانچه شرکت عملکرد خوبی داشته باشد، ارزش سهام افزایش‌یافته و سود خوبی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.
شانس کسب سود در سرمایه‌گذاری جمعی بدهی
این طرح تحت عنوان وام‌دهی همتا به همتا نیز شناخته می‌شود. در این طرح، سرمایه‌گذاران به پروژه‌ها یا مشاغل وام می‌دهند و با این کار سرمایه موردنیاز آن‌ها را تأمین می‌نمایند. وام‌گیرنده نیز تعهد می‌کند که در یک مدت‌زمان مشخص اصل مبلغ را به همراه سود آن به وام‌دهنده پرداخت نماید. بازدهی سرمایه گذران در چنین پروژه‌هایی بهره‌ای است که وام‌گیرنده‌ها به آن‌ها می‌پردازند.
کرادفاندینگ از طریق املاک و مستغلات
یکی از نمونه‌های تخصصی سرمایه گذاری در کرادفاندینگ در حوزه املاک و مستغلات به حساب می‌آید. تمرکز این نوع سرمایه‌گذاری روی املاک و مستغلات است. در واقع افراد سرمایه‌گذار پول خود را برای پشتیبانی و حمایت از توسعه مشاغل و کسب‌وکارها وام می‌دهند یا سهام شرکت‌های املاکی را خریداری می‌نمایند.
سرمایه گذاری در کرادفاندینگ برای سرمایه گذران چه مزایایی دارد؟
مشارکت در طرح‌های سرمایه‌گذاری جمعی مزایای زیادی برای افراد سرمایه‌گذار به همراه دارد که به آن‌ها اشاره می‌کنیم:
- آن‌ها می‌توانند در کارهای بزرگ بعدی با سرمایه بیشتری شرکت کنند و سود بالاتری به دست آورند.
- این روش به سرمایه‌گذران اجازه می‌دهد در مشاغلی سرمایه‌گذاری کنند که به آن علاقه دارند و در رشد و توسعه آن سهیم شوند.
- کسب مالکیت جزئی، سرمایه‌گذاری از طریق سهام ساده‌ترین روش برای به دست آوردن مالکیت جزئی یک تجارت محسوب می‌گردد.
- به دلیل این که سرمایه‌گذاری در ازای حقوق صاحبان سهام انجام می‌گیرد، در صورت موفقیت کسب‌وکاری که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید، ارزش سهام بالا می‌رود و ارزش آن بسیار بیشتر از مبلغی که برای سرمایه‌گذاری پرداخت کرده‌اید خواهند شد.
- در این طرح سرمایه‌گذاران بدون انجام هیچ کار خاصی مبلغ سرمایه خود را افزایش می‌دهند و سود کسب می‌کنند.
- در پلتفرمی مانند دونگی حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری 1 میلیون تومان است؛ بنابراین با چنین مبلغ کمی نیز شما می‌توانید کم‌کم سرمایه خود را افزایش دهید.
- مزیت دیگری که در سرمایه‌گذاری با مبلغ کم وجود دارد این است که ریسک سرمایه‌گذاری شما را کاهش می‌دهد.
آیا پس از سرمایه گذاری در کرادفاندینگ می‌توانم سریع به پول خود دسترسی داشته باشم؟
در سرمایه‌گذاری‌های جمعی شما معمولاً نمی‌توانید هر زمان که بخواهید پول خود را بیرون بکشید. زمانی که سرمایه‌گذاری می‌کنید، باید برای طولانی‌مدت آن را نگه دارید. سرمایه گذاری در کرادفاندینگ روش سریعی برای پولدار شدن به حساب نمی‌آید.
برای تأمین سرمایه که از طریق وام انجام می‌شود، شما باید یک تعهد دو یا سه‌ساله بدهید، زیرا سرمایه شما به فرد یا مشاغل دیگر قرض داده شده است که موظف هستند آن را با مبلغ معینی سود به شما پرداخت نمایند. در این نوع سرمایه‌گذاری، معمولاً در حالتی می‌توانید پول خود را پس بگیرید که شرکت در سهام بورس شناور باشد، توسط سایر شرکت‌ها خریداری شود یا مدیرمسئول سهام شما را بازخرید نماید.
چه تفاوتی بین سرمایه گذاری در کرادفاندینگ و بازار سهام وجود دارد؟
سرمایه‌گذاری کرادفاندینگ با سرمایه‌گذاری در بازار سهام از چند جهت تفاوت دارد. سرمایه‌گذاری جمعی شامل به دست آوردن مالکیت بخشی از یک شرکت غیر بورسی است که مراحل اولیه رشد خود را طی می‌کند. سرمایه‌گذاری در بازار سهام شامل سرمایه‌گذاری در یک شرکت ثبت شده در بورس است که آن را معامله می‌کنند. سرمایه‌گذاری‌های جمعی نسبت به سرمایه‌گذاری‌های بورسی نقدشوندگی کمتری دارند، زیرا برای آن‌ها بازار ثانویه فعالی وجود ندارد. پیامدهایی که نقدینگی سرمایه‌گذاری‌های جمعی دارد؛ یعنی سرمایه گذران این حوزه تمایل دارند برای زمان طولانی‌تری سرمایه‌گذاری نمایند.
این موضوع با سرمایه‌گذاری در بازار سهام تفاوت دارد. در بازار سهام، افراد سرمایه‌گذار نقدینگی بالاتری دارند و در اغلب موارد قادر هستند سهام خود را بعد از خرید در هر زمانی بفروشند. حداقل آستانه سرمایه‌گذاری جمعی بسیار پایین‌تر از سرمایه‌ای است که سرمایه گذران بورس پرداخت می‌کنند. به طور مثال، شما با یک میلیون تومان می‌توانید در پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی سرمایه‌گذاری نمایید، در حالی که چنین مبلغی برای حضور در بورس یک شوخی محسوب می‌شود.
آیا کرادفاندینگ راهکار خوبی برای سرمایه‌گذاری جمعی به شمار می‌رود؟
سرمایه‌گذاری جمعی تابه‌حال مسیر طولانی را طی کرده است. این روش پلتفرم‌هایی که صرفاً برای اهداف شخصی سرمایه‌گذاری شده‌اند را به یک ابزار کارآمد برای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ تبدیل کرده است. سرمایه‌گذاری به شیوه کرادفاندینگ در قیاس با روش‌های سنتی تأمین مالی؛ مانند سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات و استارت‌آپ‌ها به دلیل پتانسیل‌های چشمگیری که در بازدهی دارند، گزینه جذاب‌تری محسوب می‌شود.
با وجود این، افراد سرمایه‌گذار باید اهداف سرمایه‌گذاری و ریسک‌های موجود را به خوبی در نظر بگیرند. بازدهی در برخی از حوزه‌ها ممکن است سریع اتفاق نیفتد و از طرفی کل سرمایه شما نیز در خطر قرار گیرد. به همین خاطر بهتر است پیش از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در یک بخش، ابتدا با مشاوران مالی صحبت کنید، سپس با رعایت جوانب احتیاط تأمین مالی حوزه‌ای که برای سرمایه‌گذاری به آن علاقه دارید را انجام دهید.
حقوق سرمایه گذران چطور از پلتفرم‌ها تأمین می‌شود؟
پرداخت‌های مربوط به سرمایه‌گذاری جمعی در تئوری کار بسیار ساده‌ای به نظر می‌آید. سرمایه‌گذارها از افزایش سرمایه سود می‌برند و ممکن است سود سهام یا بهره وام‌ها را کسب نمایند. در واقعیت اما پیچیدگی‌های بیشتری وجود دارد.
پلتفرم‌های مربوط به کرادفاندینگ تکنیک‌ها و استراتژی‌های گوناگونی را بر اساس شرایط مختلف ارائه می‌کنند. برای حامیان مالی طرح‌ها نحوه پرداخت به مدل و شرایط تعیین شده توسط شرکتی که سرمایه را جذب کرده، بستگی دارد. برخی از پلتفرم‌ها برای خروج زودهنگام نیز بازار ثانویه‌ای در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند.
در تأمین مالی که برای سرمایه‌گذاری در سهام استارت‌آپ‌ها انجام شده است، افراد سرمایه‌گذار هنگامی درآمد کسب می‌کنند که شرکت به یک شرکت بزرگ‌تر فروخته می‌شود، با یک کمپانی ادغام شده یا عمومی می‌گردد. در تأمین مالی جمعی مبتنی بر بدهی، افراد سرمایه‌گذار در طول وام به صورت منظم بهره مربوط به سرمایه خود را دریافت می‌کنند.
البته این پرداخت‌ها با شرایط سرمایه‌گذاری که نرخ بهره را مشخص کرده انجام می‌گیرد. معمولاً پس از پایان مدت وام، گردآورنده سرمایه، اصل مبلغ پول را به افراد سرمایه‌گذار می‌پردازد.
جمع‌بندی
سرمایه گذاری در کرادفاندینگ روش خوبی برای تامین مالی کسب‌وکارها به شمار می‌رود. این روش از گرفتن وام‌های با بهره زیاد از بانک‌ها آسان‌تر و سریع‌تر پیش می‌رود. از طرفی سرمایه‌گذران که با هدف حمایت از مشاغل و کسب‌وکارهای کوچک در این حوزه‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، نسبت به روش‌های سرمایه‌گذاری سنتی بازدهی‌های بالاتری کسب می‌نمایند. اگر درباره این مقاله سؤالی دارید، می‌توانید آن را با ما به اشتراک بگذارید.
0 دیدگاه