دوره اضطرار پشت سر گذاشته شد؛ بانک در مسیر توسعه قرار گرفت

به گزارش رصدبورس ، مجمع عمومی عادی سالیانه بانک پارسیان با حضور سهامداران، اعضای هیئت‌مدیره، مدیرعامل و مدیران ارشد این بانک برگزار شد و صورت‌های مالی و گزارش عملکرد بانک در سال مالی 1404 مورد بررسی قرار گرفت.

یحیی فروتن که از آذرماه 1404 مسئولیت مدیرعاملی بانک پارسیان را برعهده دارد، در این مجمع ابتدا به تشریح شرایط بانک، اقدامات اصلاحی انجام‌شده و برنامه‌های پیش‌رو پرداخت. 

فروتن: بانک پارسیان از شرایط اضطرار عبور کرده است

مدیرعامل بانک پارسیان با اشاره به روند اصلاح ساختار مالی این بانک اظهار کرد: مجموعه اقداماتی که از سال‌های گذشته آغاز شد، از جمله شناسایی زیان‌ها، افزایش سرمایه و اصلاح ترکیب دارایی‌ها، زمینه بهبود شاخص‌های مالی بانک را فراهم کرده است.

به گفته فروتن، نتیجه این اقدامات در ارتقای نسبت کفایت سرمایه و تغییر نگاه نهاد ناظر به وضعیت بانک قابل مشاهده است؛ به‌طوری‌که بانک پارسیان اکنون از شرایط اضطراری فاصله گرفته و در مسیر توسعه حرکت می‌کند.

وی تأکید کرد که حساسیت بانک مرکزی نسبت به بانک پارسیان، ناشی از جایگاه و اهمیت این بانک در شبکه بانکی کشور است و برنامه اصلاحی بانک نیز با هماهنگی و نظارت بانک مرکزی دنبال شده است.

افزایش سرمایه و اصلاح ساختار مالی در دستور کار

فروتن یکی از مهم‌ترین اقدامات سال 1404 را افزایش سرمایه بانک از محل سود انباشته عنوان کرد و گفت افزایش سرمایه، تجدید ارزیابی دارایی‌ها و فروش دارایی‌های غیرمولد، سه محور اصلی برنامه بانک برای تقویت ساختار سرمایه بوده‌اند.

بر اساس گزارش ارائه‌شده در مجمع، بانک پارسیان همچنین مجوز افزایش سرمایه جدید از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها را دریافت کرده است. اجرای این برنامه می‌تواند ضمن افزایش سرمایه ثبتی، نسبت کفایت سرمایه بانک را نیز بهبود دهد.

مدیرعامل بانک پارسیان همچنین از تداوم برنامه فروش اموال و دارایی‌های مازاد خبر داد و گفت کمیته‌ای ویژه برای واگذاری دارایی‌های غیربانکی و خروج بانک از بنگاه‌داری غیرمرتبط تشکیل شده است.

حرکت هم‌زمان در بانکداری شرکتی و خدمات خرد

فروتن در بخش دیگری از سخنان خود، اصلاح مدل کسب‌وکار بانک را یکی از اولویت‌های اصلی دانست و گفت بانک پارسیان نباید فعالیت خود را صرفاً به بانکداری کلان یا بانکداری شرکتی محدود کند.

وی افزود: راهبرد بانک، توسعه هم‌زمان بانکداری شرکتی، خدمات خرد و ابزارهای تأمین مالی زنجیره‌ای است تا ضمن حفظ مشتریان بزرگ، خدمات متنوع‌تری نیز به خانوارها، کسب‌وکارهای کوچک و فعالان اقتصادی ارائه شود.

مدیرعامل بانک پارسیان توسعه بسترها و کانال‌های غیرحضوری اعطای تسهیلات را از دیگر برنامه‌های بانک برشمرد و گفت استفاده از فناوری‌های نوین می‌تواند هزینه ارائه خدمات و ریسک تسهیلات خرد را کاهش دهد.

تمرکز بر وصول مطالبات و توسعه ابزارهای تأمین مالی

پیگیری مستمر وصول مطالبات، استفاده از ظرفیت مراجع قضایی و نظارتی و به‌کارگیری ابزارهای جدید تأمین مالی زنجیره‌ای، از دیگر محورهایی بود که فروتن در گزارش خود به سهامداران مطرح کرد.

به گفته وی، توسعه ابزارهایی مانند برات الکترونیکی، فاکتورینگ و سایر روش‌های تأمین مالی زنجیره تولید، می‌تواند ضمن حمایت از بنگاه‌های اقتصادی، مصرف منابع نقد بانک را نیز مدیریت کند.

کارنامه بانک پارسیان در سال مالی 1404

پس از سخنان مدیرعامل، گزارش عملکرد بانک پارسیان در سال مالی 1404 ارائه شد؛ گزارشی که از رشد سودآوری، افزایش منابع، توسعه تسهیلات و بهبود کیفیت دارایی‌های بانک حکایت داشت.

رشد سودآوری و درآمدهای عملیاتی

بر اساس گزارش ارائه‌شده، سود خالص تعدیل‌شده بانک پارسیان در سال 1404 به حدود 86 همت رسید که در مقایسه با سال قبل، رشد قابل توجهی را نشان می‌دهد.

همچنین درآمدهای عملیاتی بانک به حدود 74 همت و درآمدهای مشاع به حدود 48 همت افزایش یافت. درآمدهای کارمزدی نیز هم‌زمان با توسعه خدمات بانکی و الکترونیکی، روندی صعودی را ثبت کرد.

افزایش سپرده‌ها و تسهیلات

حجم سپرده‌های بانک پارسیان در پایان سال مالی 1404 به حدود 889 همت رسید. مانده تسهیلات اعطایی بانک نیز در همین دوره به حدود 608 همت افزایش یافت.

رشد منابع و مصارف بانک نشان می‌دهد بانک پارسیان در سال گذشته، ضمن جذب منابع جدید، بخشی از این منابع را در اختیار واحدهای تولیدی، پروژه‌های توسعه‌ای و متقاضیان تسهیلات خرد قرار داده است.

بهبود کفایت سرمایه و کاهش مطالبات غیرجاری

یکی از مهم‌ترین تحولات صورت‌های مالی بانک پارسیان، بهبود نسبت کفایت سرمایه بود. این نسبت از حدود 4.6 درصد به بیش از 7 درصد افزایش یافت.

هم‌زمان، نسبت مطالبات غیرجاری بانک با کاهش قابل توجه به حدود 1.1 درصد رسید که پایین‌ترین سطح ثبت‌شده برای بانک طی پنج سال اخیر عنوان شد.

کاهش مطالبات غیرجاری، در کنار افزایش سرمایه و فروش دارایی‌های مازاد، می‌تواند کیفیت ترازنامه و قدرت تسهیلات‌دهی بانک را در دوره‌های آینده تقویت کند.

تأمین مالی پروژه‌های ملی و حمایت از تولید

بانک پارسیان در سال 1404 حدود 1.2 میلیارد دلار و بیش از 210 همت برای طرح‌های سرمایه‌گذاری و پروژه‌های توسعه‌ای تأمین مالی کرد.

بخش مهمی از این منابع به پروژه‌های نیروگاهی و تولید برق و همچنین طرح‌های نفت، گاز، پتروشیمی، فولادی و معدنی اختصاص یافت.

در حوزه سرمایه در گردش نیز حدود 115 همت تسهیلات به واحدهای صنعتی پرداخت شد. بانک پارسیان همچنین با ایجاد حدود 44 همت تسهیلات و تعهدات، در تأمین مالی نزدیک به سه هزار شرکت دانش‌بنیان مشارکت کرد.

توسعه خدمات غیرحضوری

گزارش عملکرد سال 1404 نشان می‌دهد توسعه بانکداری دیجیتال یکی از محورهای اصلی فعالیت بانک پارسیان بوده است.

در این دوره، بیش از 57 هزار فقره تسهیلات به ارزش تقریبی 56 همت از طریق بسترهای غیرحضوری در اختیار متقاضیان قرار گرفت.

تعداد کاربران فعال درگاه‌های غیرحضوری، تعداد تراکنش‌ها و مبلغ تراکنش‌های الکترونیکی نیز افزایش یافت و بانک توانست در دوره‌های بحرانی، خدمات الکترونیکی خود را بدون وقفه ادامه دهد.

تأمین مالی مسکن و پرداخت تسهیلات حمایتی

بانک پارسیان در سال گذشته حدود 47 همت برای احداث واحدهای مسکونی تأمین مالی کرد و بخش دیگری از منابع خود را به تسهیلات ودیعه مسکن، ازدواج، فرزندآوری، اشتغال و مسکن اقشار کم‌برخوردار اختصاص داد.

همچنین ده‌ها هزار نفر از تسهیلات تکلیفی و حمایتی بانک بهره‌مند شدند.

رشد عملکرد شرکت‌های گروه پارسیان

شرکت‌های زیرمجموعه بانک پارسیان نیز در سال مالی 1404 رشد عملکرد را گزارش کردند.

در شرکت تأمین سرمایه، بازدهی و ارزش دارایی‌های تحت مدیریت افزایش یافت. لیزینگ پارسیان نیز رشد حجم تسهیلات و سود عملیاتی را ثبت کرد و شرکت تجارت الکترونیک پارسیان با حفظ جایگاه خود در صنعت پرداخت، با افزایش سود خالص مواجه شد.

پارسیان در مسیر ادامه اصلاحات

مجموع اظهارات مدیرعامل و گزارش عملکرد سال 1404 نشان می‌دهد بانک پارسیان تمرکز خود را بر چهار محور اصلی قرار داده است: اصلاح ساختار سرمایه، کاهش دارایی‌های غیرمولد، کنترل مطالبات و توسعه درآمدهای عملیاتی.

با وجود بهبود شاخص‌های مالی، ادامه این مسیر به اجرای افزایش سرمایه، حفظ کیفیت تسهیلات، کنترل هزینه پول و تداوم واگذاری دارایی‌های مازاد وابسته خواهد بود؛ موضوعاتی که می‌توانند مسیر سودآوری و جایگاه بانک را در سال مالی جدید تعیین کنند.